Xác minh dữ kiện • Đánh giá rủi ro • Bảo mật hồ sơ
Xác minh giao dịch nghi vấn lừa đảo
Thám tử Đại Việt hỗ trợ đối chiếu các dữ kiện liên quan đến giao dịch, người nhận tiền, số điện thoại, tài khoản trực tuyến, doanh nghiệp, địa chỉ và các đầu mối có liên quan trong phạm vi pháp luật cho phép.
Nếu bạn vừa chuyển tiền và bắt đầu nghi ngờ, hãy dừng chuyển thêm, lưu chứng từ, liên hệ ngân hàng và cân nhắc trình báo cơ quan có thẩm quyền khi có dấu hiệu chiếm đoạt.
- Tiếp nhận 24/7
- Hỗ trợ trên phạm vi toàn quốc
- Không yêu cầu mật khẩu, OTP hoặc mã PIN
Vừa chuyển tiền và nghi ngờ bị lừa? Hãy làm 4 việc này trước
Ưu tiên bảo toàn dữ kiện và hạn chế phát sinh thêm thiệt hại trước khi thực hiện các bước xác minh tiếp theo.
Dừng chuyển thêm tiền
Không tiếp tục thanh toán các khoản phí mở khóa, phí rút tiền, phí xác minh hoặc các khoản phát sinh chưa được kiểm chứng.
Lưu chứng từ
Giữ biên lai, sao kê liên quan, tin nhắn, email, đường link, tài khoản nhận tiền và nội dung trao đổi.
Liên hệ ngân hàng
Thông báo giao dịch nghi vấn và thực hiện các bước tra soát hoặc xử lý theo hướng dẫn của ngân hàng.
Trình báo khi cần
Khi có dấu hiệu chiếm đoạt hoặc hành vi vi phạm pháp luật, cân nhắc trình báo cơ quan Công an.
Bạn đang ở tình huống nào?
Hướng xử lý khác nhau tùy thời điểm phát hiện và số lượng đầu mối liên quan.
Chưa chuyển tiền
Thông tin người bán, doanh nghiệp hoặc tài khoản nhận tiền có dấu hiệu không nhất quán.
Đã chuyển và bị yêu cầu chuyển thêm
Bên nhận tiếp tục yêu cầu phí, tiền bảo chứng, phí rút tiền hoặc khoản thanh toán khác.
Người nhận mất liên lạc
Tài khoản bị khóa, người nhận chặn liên hệ hoặc không còn phản hồi.
Nhiều đầu mối liên quan
Vụ việc có nhiều số tài khoản, SĐT, Zalo, Facebook, website hoặc nhiều người nhận tiền.
Giao dịch doanh nghiệp
Thông tin đối tác, nhà cung cấp hoặc tài khoản thanh toán thay đổi bất thường.
Chưa xác định được hướng xử lý?
Liên hệ để Đại Việt đánh giá dữ kiện ban đầu và phạm vi phù hợp.
Gọi 0896 739 530 →Xác minh giao dịch nghi vấn lừa đảo là gì?
Xác minh giao dịch nghi vấn lừa đảo là quá trình đối chiếu các dữ kiện thực tế để làm rõ những điểm trùng khớp, mâu thuẫn hoặc chưa đủ căn cứ.
Phạm vi có thể liên quan đến giao dịch, người nhận tiền, số điện thoại, tài khoản trực tuyến, website, doanh nghiệp, địa chỉ và những dữ kiện có liên quan trực tiếp.
Hoạt động xác minh không đồng nghĩa với việc mặc định kết luận một người hoặc tổ chức đã thực hiện hành vi phạm tội.
Đối chiếu thông tin và phát hiện điểm không nhất quán.
Đại Việt không có thẩm quyền điều tra hình sự hoặc phong tỏa tài khoản.
Không truy cập trái phép ngân hàng, email hoặc mạng xã hội.
Tra cứu tài khoản lừa đảo khác gì xác minh giao dịch?
Không xuất hiện trong danh sách cảnh báo không đồng nghĩa giao dịch đã được xác minh an toàn.
| Tiêu chí | Tra cứu cảnh báo | Xác minh giao dịch |
|---|---|---|
| Mục tiêu | Kiểm tra một đầu mối có thông tin cảnh báo hay không. | Làm rõ toàn bộ giao dịch và các đầu mối liên quan. |
| Phạm vi | Thường tập trung STK, SĐT, link hoặc website. | Có thể kết hợp giao dịch, người nhận, SĐT, mạng xã hội, website, doanh nghiệp và địa chỉ. |
| Nguồn dữ kiện | Phụ thuộc cơ sở dữ liệu hoặc nguồn cảnh báo. | Đối chiếu nhiều dữ kiện phù hợp với từng hồ sơ. |
| Kết quả | Có hoặc chưa có thông tin cảnh báo. | Xác định điểm trùng khớp, mâu thuẫn và nội dung chưa đủ căn cứ. |
Đại Việt có thể hỗ trợ xác minh những gì?
Phạm vi được xác định sau khi xem xét dữ kiện, mục tiêu, địa bàn và tính khả thi.
Đối chiếu giao dịch
Thời gian, số tiền, nội dung chuyển và thông tin hiển thị.
Người nhận tiền
Đối chiếu danh tính được sử dụng với các dữ kiện liên quan.
Số điện thoại
Đưa SĐT vào quá trình kiểm chứng chéo với các đầu mối khác.
Zalo / Facebook
Đối chiếu dữ kiện hiển thị công khai và mối liên hệ phù hợp.
Website / tên miền
Kiểm tra tính nhất quán của thông tin công khai.
Doanh nghiệp / cửa hàng
Đối chiếu thông tin đơn vị với nội dung giao dịch.
Địa chỉ
Xác minh thêm yếu tố thực tế khi cần và khi có thể triển khai hợp pháp.
Timeline đầu mối
Hệ thống hóa diễn biến và mối liên hệ giữa nhiều dữ kiện.
Có dữ kiện gì thì có thể kiểm tra gì?
Dữ liệu nguyên bản và có liên quan trực tiếp giúp việc xác định phạm vi rõ ràng hơn.
| Dữ kiện | Có thể dùng để làm gì? | Kết quả có thể hình thành |
|---|---|---|
| Số tài khoản | Đối chiếu với thông tin giao dịch và các đầu mối khác. | Xác định điểm trùng khớp hoặc mâu thuẫn. |
| Biên lai chuyển khoản | Xác định thời gian, số tiền và thông tin hiển thị. | Xây dựng timeline giao dịch. |
| Số điện thoại | Đối chiếu với dữ kiện liên hệ khác. | Xác định mối liên hệ có khả năng liên quan. |
| Zalo / Facebook | Đối chiếu thông tin hiển thị và nội dung phù hợp. | Phát hiện điểm không nhất quán. |
| Website / tên miền | Kiểm tra dữ kiện công khai của website. | So sánh với thông tin người giao dịch cung cấp. |
| Tên doanh nghiệp | Đối chiếu thông tin công khai liên quan. | Làm rõ mức độ nhất quán của bên giao dịch. |
| Địa chỉ | Đánh giá hoặc xác minh thực tế khi phù hợp. | Xác định mức độ phù hợp với dữ kiện được cung cấp. |
| Hợp đồng / hóa đơn | Đối chiếu tên, tài khoản, đơn vị và nội dung. | Phát hiện chi tiết mâu thuẫn. |
| Nội dung chat | Xây dựng diễn biến và các yêu cầu thanh toán. | Hoàn thiện timeline vụ việc. |
Những dấu hiệu giao dịch cần dừng lại để kiểm tra
Một dấu hiệu riêng lẻ chưa đủ kết luận lừa đảo, nhưng nhiều dấu hiệu xuất hiện đồng thời cần được xem xét thận trọng.
Tên người nhận không thống nhất
Người giao dịch và người thụ hưởng sử dụng danh tính khác nhau.
Chuyển cho người thứ ba
Tài khoản nhận không thuộc người hoặc đơn vị đang giao dịch.
Đổi tài khoản liên tục
Mỗi lần thanh toán lại được hướng sang tài khoản khác.
Yêu cầu chuyển thêm tiền
Tiếp tục yêu cầu phí mở khóa, phí hoàn tiền hoặc tiền bảo chứng.
Gây áp lực chuyển nhanh
Yêu cầu thanh toán ngay và không cho đủ thời gian kiểm chứng.
Thông tin thay đổi
Tên, chức vụ, công ty hoặc lý do thanh toán liên tục thay đổi.
Kênh trực tuyến thiếu nhất quán
Website, Zalo, Facebook và thông tin thanh toán không khớp nhau.
Địa chỉ khó kiểm chứng
Thông tin địa điểm mơ hồ hoặc không phù hợp với nội dung giao dịch.
Cần chuẩn bị gì trước khi liên hệ Đại Việt?
Chứng từ giao dịch
- Biên lai chuyển khoản
- Sao kê liên quan
- Hóa đơn hoặc hợp đồng
- Ảnh chụp màn hình
Thông tin người nhận
- Tên đang sử dụng
- Số điện thoại
- Số tài khoản
- Email hoặc website nếu có
Tài khoản trực tuyến
- Zalo
- Website
- Các đường link liên quan
Nội dung trao đổi
- Tin nhắn
- File đính kèm
- Nội dung yêu cầu thanh toán
Timeline ngắn
- Thời điểm bắt đầu liên hệ
- Ngày chuyển tiền
- Thời điểm xuất hiện nghi vấn
- Các mốc quan trọng
Đại Việt không cần các dữ liệu này để tiếp nhận và đánh giá yêu cầu xác minh.
Đại Việt không thực hiện những yêu cầu nào?
Các yêu cầu xâm nhập trái phép, tạo dựng chứng cứ hoặc xâm phạm quyền riêng tư không được tiếp nhận.
Quy trình xác minh giao dịch tại Thám tử Đại Việt
Quy trình được triển khai theo phạm vi đã thống nhất và đánh giá tính khả thi trước khi nhận việc.
-
1
Tiếp nhận tình huống
Ghi nhận mục tiêu, trạng thái giao dịch và dữ kiện ban đầu.
-
2
Đánh giá mục đích và giới hạn pháp lý
Xem xét yêu cầu có phù hợp và có thể triển khai hay không.
-
3
Xác định đầu mối cần kiểm chứng
Lựa chọn những dữ kiện liên quan trực tiếp tới mục tiêu.
-
4
Đề xuất phương án
Thống nhất phạm vi, thời gian, cập nhật và kết quả bàn giao.
-
5
Báo giá và xác nhận dịch vụ
Chi phí được thông báo trước khi triển khai.
-
6
Triển khai đối chiếu và xác minh
Thực hiện theo phạm vi đã thống nhất.
-
7
Kiểm chứng chéo
Phân biệt dữ kiện trùng khớp, mâu thuẫn và chưa đủ căn cứ.
-
8
Cập nhật tiến độ
Cập nhật theo mốc hoặc phương thức đã thống nhất.
-
9
Báo cáo và bàn giao
Hệ thống hóa kết quả theo phạm vi thực tế của hồ sơ.
-
10
Kết thúc và bảo mật hồ sơ
Xử lý dữ liệu sau bàn giao theo chính sách và thỏa thuận áp dụng.
Trao đổi dữ kiện trước khi quyết định phạm vi triển khai.
Kết quả khách hàng có thể nhận được
Kết quả được trình bày theo dữ kiện thực tế, không tạo dựng một kết luận định sẵn.
Mục tiêu, dữ liệu đầu vào và phạm vi xác minh.
Các sự kiện và mốc thời gian có liên quan.
Phân loại điểm phù hợp, mâu thuẫn và chưa đủ căn cứ.
Phù hợp với hồ sơ có nhiều tài khoản hoặc người liên quan.
Hình ảnh hoặc tài liệu khi có và phù hợp.
Không suy diễn vượt quá những gì hồ sơ hỗ trợ.
Nếu đã bị lừa, dịch vụ xác minh có lấy lại được tiền không?
Không có cơ sở để cam kết thuê dịch vụ xác minh sẽ chắc chắn lấy lại được khoản tiền đã chuyển.
Đại Việt tập trung vào việc làm rõ dữ kiện và đầu mối. Các biện pháp liên quan đến phong tỏa tài khoản, điều tra hình sự hoặc xử lý tài sản thuộc ngân hàng và cơ quan có thẩm quyền theo từng trường hợp.
Chi phí xác minh giao dịch phụ thuộc vào những yếu tố nào?
Không áp dụng một mức giá cố định cho mọi hồ sơ khi chưa đánh giá phạm vi công việc thực tế.
Số tài khoản, người nhận, SĐT và nền tảng cần đối chiếu.
Mức độ đầy đủ và rõ ràng của dữ kiện khách hàng đang có.
Đối chiếu dữ liệu, kiểm chứng nhiều đầu mối hoặc xác minh thực tế.
Vị trí và yêu cầu di chuyển nếu vụ việc cần xác minh thực địa.
Yêu cầu thời gian triển khai có thể ảnh hưởng đến nguồn lực.
Khối lượng đối chiếu và tài liệu bàn giao theo phạm vi thống nhất.
Xem thêm: Bảng giá Thám tử Đại Việt.
Bảo mật thông tin giao dịch và khách hàng
Chỉ thu thập những dữ liệu cần thiết cho tư vấn, đánh giá và thực hiện phạm vi dịch vụ đã thống nhất.
Hạn chế dữ liệu cần thu thập
Không yêu cầu thông tin vượt quá nhu cầu của hồ sơ.
Hạn chế người tiếp cận
Thông tin vụ việc được giới hạn theo phạm vi trách nhiệm.
Sử dụng đúng mục đích
Dữ liệu phục vụ việc tư vấn, triển khai và báo cáo liên quan.
Không mua bán dữ liệu
Không mua bán thông tin của khách hàng.
Không yêu cầu OTP
Không yêu cầu mật khẩu, OTP, PIN hoặc thông tin đăng nhập.
Xử lý hồ sơ sau bàn giao
Thực hiện theo chính sách bảo mật và thỏa thuận áp dụng.
Khu vực phục vụ
Thám tử Đại Việt tiếp nhận và điều phối yêu cầu xác minh giao dịch trên phạm vi toàn quốc.
Phương án triển khai được xác định theo địa bàn, dữ kiện đầu vào, mục tiêu và tính khả thi của từng vụ việc.
Không phải hồ sơ nào cũng cần triển khai thực địa. Nhiều trường hợp có thể bắt đầu bằng việc hệ thống hóa và đối chiếu dữ kiện trước.
Câu hỏi thường gặp
Vừa chuyển tiền và nghi ngờ bị lừa thì phải làm gì?
Hãy ngừng chuyển thêm tiền, lưu nguyên bản chứng từ và nội dung trao đổi, sau đó liên hệ ngân hàng càng sớm càng tốt. Khi có dấu hiệu chiếm đoạt, nên cân nhắc trình báo cơ quan Công an.
Có thể kiểm tra số tài khoản ngân hàng có phải lừa đảo không?
Có thể kiểm tra và đối chiếu các dấu hiệu liên quan, nhưng không nên kết luận một tài khoản là tài khoản lừa đảo chỉ dựa trên một lần tra cứu.
Không thấy tài khoản trong danh sách cảnh báo có nghĩa là an toàn không?
Không. Việc chưa có cảnh báo không đồng nghĩa tài khoản hoặc giao dịch đã được xác minh là an toàn.
Chỉ có số tài khoản nhận tiền thì Đại Việt có xác minh được không?
Đại Việt có thể tiếp nhận để đánh giá, nhưng khả năng và phạm vi xác minh phụ thuộc dữ kiện thực tế. Có thêm biên lai, SĐT, nội dung chat hoặc các đầu mối khác sẽ giúp xác định phạm vi rõ hơn.
Có thể đối chiếu SĐT, Zalo hoặc Facebook cùng giao dịch không?
Có thể đưa các dữ kiện này vào quá trình kiểm chứng khi chúng liên quan trực tiếp đến vụ việc và có thể tiếp cận trong phạm vi phù hợp.
Đại Việt có thể phong tỏa tài khoản nhận tiền không?
Không. Đại Việt không có thẩm quyền phong tỏa tài khoản. Các biện pháp đối với tài khoản hoặc dòng tiền thuộc ngân hàng và cơ quan có thẩm quyền theo từng trường hợp.
Có cần cung cấp mật khẩu hoặc OTP không?
Không. Khách hàng không cần cung cấp mật khẩu, OTP, PIN hoặc quyền truy cập tài khoản ngân hàng cho Đại Việt.
Chi phí và thời gian xác minh được xác định thế nào?
Phụ thuộc vào số lượng đầu mối, chất lượng dữ liệu ban đầu, phạm vi xác minh, địa bàn, mức độ phức tạp và hình thức báo cáo cần bàn giao.
Cần đánh giá hồ sơ?
Trao đổi dữ kiện giao dịch với Thám tử Đại Việt
Hãy chuẩn bị các thông tin đang có. Không gửi mật khẩu, OTP, PIN hoặc quyền truy cập tài khoản.