Điều tra – xác minh – hỗ trợ doanh nghiệp
Xác minh công nợ doanh nghiệp
Làm rõ thông tin pháp nhân, địa chỉ, tình trạng hoạt động và dữ kiện liên quan trước khi xử lý khoản phải thu.
- Bảo mật Thông tin khách hàng
- Đánh giá trước Khi tiếp nhận hồ sơ
- Toàn quốc Điều phối theo vụ việc
Nhận diện đúng tình huống
Khi nào doanh nghiệp nên xác minh công nợ?
Doanh nghiệp nên cân nhắc xác minh khi khoản phải thu đã phát sinh nhưng thông tin về bên có nghĩa vụ thanh toán không còn rõ ràng, có dấu hiệu thay đổi hoặc chưa đủ để quyết định bước xử lý tiếp theo.
Chậm thanh toán kéo dài
Bên nợ nhiều lần trì hoãn thời hạn thanh toán hoặc đưa ra các thông tin chưa thể kiểm chứng.
Không liên hệ được đầu mối
Người phụ trách cũ không còn phản hồi, đã nghỉ việc hoặc không còn đại diện cho doanh nghiệp.
Địa chỉ không còn chính xác
Trụ sở, kho, văn phòng hoặc địa điểm kinh doanh có dấu hiệu đã thay đổi.
Chuẩn bị chuyển pháp chế
Doanh nghiệp hoặc luật sư cần hệ thống lại dữ kiện trước khi đánh giá phương án tiếp theo.
Hiểu đúng để sử dụng đúng
Xác minh công nợ doanh nghiệp là gì?
Xác minh công nợ doanh nghiệp là quá trình đối chiếu thông tin có sẵn với dữ kiện công khai và tình trạng thực tế của doanh nghiệp đang có nghĩa vụ thanh toán. Mục tiêu là làm rõ những dữ kiện cần thiết trước khi doanh nghiệp lựa chọn phương án xử lý phù hợp.
Phân biệt các hoạt động liên quan
| Hoạt động | Mục tiêu | Nội dung chính | Khi nào phù hợp? |
|---|---|---|---|
| Đối chiếu công nợ | Xác nhận số liệu | Số dư, hóa đơn, khoản đã thanh toán | Khi hai bên cần thống nhất số liệu |
| Xác minh công nợ | Làm rõ dữ kiện thực tế | Pháp nhân, địa chỉ, hoạt động, đầu mối liên quan | Khi thông tin bên nợ chưa rõ hoặc có thay đổi |
| Xác minh đối tác | Đánh giá trước giao dịch | Thông tin pháp nhân và hoạt động kinh doanh | Trước hoặc trong quan hệ hợp tác |
| Xử lý công nợ | Đánh giá phương án xử lý khoản phải thu | Thương lượng, pháp chế hoặc thủ tục phù hợp | Sau khi đã có đủ dữ kiện cần thiết |
Đại Việt cung cấp hoạt động xác minh và báo cáo dữ kiện. Dịch vụ không đồng nghĩa với việc cam kết thu hồi khoản nợ hoặc tạo ra một kết luận định sẵn.
Xác định đúng phạm vi
Đại Việt có thể xác minh những thông tin nào?
Phạm vi xác minh được xác định theo câu hỏi thực tế của từng hồ sơ, thay vì thu thập toàn bộ thông tin về doanh nghiệp.
Thông tin pháp nhân
Tên doanh nghiệp, mã số thuế hoặc mã số doanh nghiệp, trụ sở, người đại diện và các thông tin công khai phù hợp.
Địa chỉ và tình trạng thực tế
Ghi nhận tình trạng tại trụ sở, văn phòng hoặc địa điểm có liên quan khi hồ sơ cần xác minh thực địa.
Chi nhánh, kho, văn phòng
Kiểm tra những địa điểm liên quan đến hoạt động doanh nghiệp khi có căn cứ và thuộc phạm vi công việc.
Người đại diện và đầu mối
Đối chiếu người đại diện công khai hoặc đầu mối từng giao dịch với khách hàng khi có thể kiểm chứng phù hợp.
Kết quả có thể được hệ thống thành timeline, bảng đối chiếu và báo cáo để hỗ trợ việc đánh giá hồ sơ.
Kết quả rõ ràng, dễ sử dụng
Doanh nghiệp nhận được gì sau khi xác minh?
Kết quả xác minh được trình bày theo hướng: nội dung nào đã kiểm tra, kết quả ghi nhận ra sao và phần nào vẫn chưa đủ căn cứ.
Báo cáo tóm tắt hồ sơ
Mục tiêu, phạm vi, địa bàn và những hạng mục đã triển khai.
Bảng đối chiếu dữ kiện
So sánh dữ liệu ban đầu với kết quả kiểm tra thực tế.
Timeline xác minh
Sắp xếp mốc thời gian, địa điểm và dữ kiện ghi nhận.
Hình ảnh/video phù hợp
Cung cấp khi có liên quan, cần thiết và phù hợp với phạm vi.
Cách phân loại trạng thái dữ kiện
Quy trình rõ ràng
Quy trình xác minh công nợ doanh nghiệp
Mỗi hồ sơ được đánh giá mục tiêu, tính khả thi, phạm vi và chi phí trước khi triển khai.
-
01
Tiếp nhận yêu cầu
Ghi nhận tên doanh nghiệp, khu vực, tình trạng khoản công nợ và vấn đề cần làm rõ.
-
02
Đánh giá mục đích
Xác định mục tiêu sử dụng kết quả và giới hạn cần tuân thủ.
-
03
Đánh giá tính khả thi
Xem xét dữ kiện đầu vào, địa bàn, thời gian và khả năng triển khai thực tế.
-
04
Đề xuất phương án
Thống nhất hạng mục, phạm vi, hình thức cập nhật và báo cáo.
-
05
Xác nhận dịch vụ
Xác nhận chi phí, nội dung công việc và nguyên tắc bảo mật.
-
06
Xác minh thực tế
Đối chiếu dữ liệu và triển khai các hạng mục đã thống nhất.
-
07
Tổng hợp và kiểm tra chéo
Phân loại thông tin theo mức độ đã xác minh và những điểm chưa đủ căn cứ.
-
08
Báo cáo và bàn giao
Bàn giao kết quả theo hình thức đã thống nhất với khách hàng.
Chuẩn bị đúng ngay từ đầu
Hồ sơ cần chuẩn bị trước khi xác minh
Doanh nghiệp chỉ nên cung cấp dữ liệu cần thiết cho câu hỏi cần xác minh, không cần gửi toàn bộ hồ sơ nội bộ.
Thông tin doanh nghiệp
- Tên pháp nhân.
- Mã số thuế hoặc mã số doanh nghiệp.
- Địa chỉ đã biết.
- Website hoặc đầu mối giao dịch nếu có.
Hồ sơ khoản công nợ
- Hợp đồng, phụ lục.
- Đơn hàng, hóa đơn.
- Giao nhận hoặc nghiệm thu.
- Biên bản đối chiếu công nợ nếu có.
Lịch sử thanh toán
- Ngày đến hạn.
- Khoản đã thanh toán.
- Thời điểm bắt đầu quá hạn.
- Nội dung làm việc gần nhất.
Chỉ cung cấp những dữ liệu có liên quan trực tiếp đến mục tiêu xác minh.
Minh bạch trước khi triển khai
Chi phí xác minh công nợ doanh nghiệp
Mức tham khảo hiện tại là 3.000.000–6.000.000đ/hồ sơ, với thời gian tham khảo khoảng 3–7 ngày.
Các yếu tố ảnh hưởng đến chi phí
Lưu ý: Bảng giá chỉ mang tính tham khảo. Chi phí chính thức được xác định sau khi đánh giá mục tiêu, địa bàn, thời gian, dữ liệu đầu vào, nguồn lực cần thiết và mức độ phức tạp của từng vụ việc.
Dữ kiện phục vụ quyết định
Sau khi có báo cáo xác minh nên làm gì?
Báo cáo xác minh cung cấp dữ liệu để doanh nghiệp, pháp chế hoặc luật sư đánh giá bước tiếp theo; nó không tự động quyết định phải kiện hay tiếp tục thương lượng.
Tiếp tục thương lượng
Phù hợp khi dữ kiện cho thấy doanh nghiệp vẫn hoạt động và hai bên còn khả năng làm việc.
Cập nhật hồ sơ
Điều chỉnh thông tin địa chỉ, đầu mối và các dữ kiện đã thay đổi.
Xác minh thêm
Thực hiện khi vẫn còn điểm mâu thuẫn hoặc chưa đủ căn cứ cho câu hỏi quan trọng.
Chuyển pháp chế hoặc luật sư
Khi doanh nghiệp cần đánh giá thủ tục và phương án pháp lý cụ thể.
Rõ ràng phạm vi nghiệp vụ
Giới hạn nghiệp vụ khi xác minh công nợ
Đại Việt chỉ triển khai hoạt động xác minh trong phạm vi phù hợp và không sử dụng phương pháp trái pháp luật để thu thập thông tin hoặc gây sức ép.
Đại Việt có thể thực hiện
- Đối chiếu thông tin pháp nhân.
- Xác minh địa chỉ và tình trạng thực tế.
- Kiểm tra thông tin công khai phù hợp.
- Ghi nhận dữ kiện liên quan đến mục tiêu hồ sơ.
- Lập bảng đối chiếu và báo cáo.
Đại Việt không thực hiện
- Hack email, Facebook, Zalo.
- Lấy mật khẩu, OTP hoặc mã PIN.
- Xâm nhập tài khoản ngân hàng.
- Nghe lén hoặc định vị trái phép.
- Làm giả hoặc dàn dựng chứng cứ.
- Đe dọa, cưỡng ép hoặc tống tiền.
Bảo vệ dữ liệu
Bảo mật thông tin doanh nghiệp và hồ sơ công nợ
Thông tin được tiếp nhận và sử dụng trong phạm vi cần thiết cho việc tư vấn, đánh giá và thực hiện dịch vụ đã thống nhất.
Chỉ thu thập dữ liệu cần thiết
Không yêu cầu thông tin vượt quá mục tiêu hồ sơ.
Giới hạn người tiếp cận
Hồ sơ chỉ được chuyển tới người có trách nhiệm phù hợp.
Không sử dụng sai mục đích
Dữ liệu không được tự ý sử dụng cho công việc ngoài phạm vi.
Không mua bán dữ liệu
Đại Việt không mua bán thông tin khách hàng hoặc hồ sơ vụ việc.
Điều phối theo địa bàn
Khu vực phục vụ xác minh công nợ doanh nghiệp
Thám tử Đại Việt tiếp nhận và điều phối yêu cầu xác minh trên phạm vi toàn quốc. Phương án triển khai được xác định theo địa bàn, dữ kiện và tính khả thi của từng hồ sơ.
Toàn quốc
Tiếp nhận hồ sơ tại các tỉnh, thành và đánh giá phương án theo từng vụ việc.
Miền Bắc – Hà Nội
Hà Nội là một đầu mối điều phối cho khu vực phía Bắc.
Miền Trung – Đà Nẵng
Đà Nẵng là đầu mối tiếp nhận và điều phối khu vực miền Trung.
Miền Nam – TP.HCM
TP.HCM là đầu mối tiếp nhận và điều phối khu vực phía Nam.
Xem thêm: Khu vực hoạt động của Thám tử Đại Việt .
Tối ưu thời gian và chi phí
Vì sao cần xác định rõ phạm vi trước khi triển khai?
Yêu cầu chung chung
- “Điều tra toàn bộ doanh nghiệp này.”
- Khó xác định trọng tâm.
- Dễ mở rộng phạm vi không cần thiết.
- Khó đo lường đầu ra.
Yêu cầu cụ thể
- “Doanh nghiệp còn tại địa chỉ A không?”
- “Đầu mối B còn làm việc tại đây không?”
- Dễ xác định thời gian và chi phí.
- Kết quả sát mục tiêu hơn.
Minh bạch nội dung
Thông tin tác giả và kiểm duyệt
Giải đáp nhanh
Câu hỏi thường gặp về xác minh công nợ doanh nghiệp
Xác minh công nợ doanh nghiệp là gì?
Xác minh công nợ doanh nghiệp là quá trình làm rõ tình trạng thực tế của doanh nghiệp đang có nghĩa vụ thanh toán thông qua việc đối chiếu thông tin pháp nhân, địa chỉ, hoạt động và các dữ kiện liên quan.
Xác minh công nợ có phải dịch vụ đòi nợ không?
Không. Xác minh công nợ tập trung vào việc thu thập, đối chiếu và báo cáo dữ kiện. Đại Việt không cam kết thu hồi tiền và không sử dụng biện pháp đe dọa, cưỡng ép hoặc quấy rối.
Có thể xác minh doanh nghiệp còn hoạt động hay không?
Có thể kiểm tra dữ kiện công khai và, khi phù hợp với phạm vi hồ sơ, xác minh tình trạng tại địa điểm thực tế.
Có thể xác minh địa chỉ thực tế của doanh nghiệp không?
Có thể đánh giá phương án xác minh địa chỉ khi dữ kiện đầu vào đủ và mục tiêu phù hợp. Báo cáo chỉ ghi nhận những nội dung có thể kiểm chứng.
Cần chuẩn bị những thông tin gì?
Tối thiểu nên có tên doanh nghiệp, địa chỉ đã biết, tình trạng khoản công nợ và câu hỏi cần làm rõ. Hợp đồng, hóa đơn, biên bản giao nhận hoặc đối chiếu công nợ có thể hữu ích tùy từng hồ sơ.
Chi phí xác minh công nợ doanh nghiệp bao nhiêu?
Mức tham khảo hiện tại là 3.000.000–6.000.000đ/hồ sơ. Chi phí chính thức phụ thuộc địa bàn, số địa điểm, dữ liệu đầu vào, phạm vi thực tế và yêu cầu báo cáo.
Xác minh công nợ mất bao lâu?
Thời gian tham khảo là 3–7 ngày. Hồ sơ liên tỉnh hoặc có nhiều địa điểm có thể cần phương án và thời gian khác.
Có thể kiểm tra tài khoản ngân hàng của bên nợ không?
Đại Việt không xâm nhập tài khoản ngân hàng, không lấy mật khẩu, OTP hoặc dữ liệu giao dịch riêng tư của người khác.
Đại Việt có cam kết thu hồi được khoản nợ không?
Không. Đại Việt cung cấp quá trình xác minh và báo cáo dữ kiện trong phạm vi đã thống nhất. Khả năng thu hồi khoản phải thu phụ thuộc nhiều yếu tố khác.
Có thể xác minh doanh nghiệp ở tỉnh khác không?
Có. Đại Việt tiếp nhận và điều phối yêu cầu trên phạm vi toàn quốc, tùy tính khả thi và đặc điểm của từng hồ sơ.
Thám tử Đại Việt
Cần làm rõ tình trạng doanh nghiệp trước khi xử lý khoản công nợ?
Cung cấp tên doanh nghiệp, khu vực, tình trạng khoản công nợ và câu hỏi cần xác minh. Đại Việt sẽ đánh giá phạm vi, tính khả thi, thời gian và chi phí trước khi triển khai.